犯罪分子通过出租出售银行卡等进行网络诈骗的案件时有发生，近日，兴业银行中山分行在办理银行开户业务时，严管开户流程、严控身份识别，成功拦截一起可疑开卡事件。

基本情况

近日，客户吕某到柜台申请办理开卡业务，在问及客户工作单位时，客户反问柜面工作人员是不是填写以前的工作单位，表明客户极有可能目前已无业。柜面人员咨询目前是否有工作时，客户表示有工作，但未能出示工作证明，也未能提供社保参保记录。此外，客户要求开通大额网银转账和网上支付功能，但无法说明大额资金交易的用途，引起柜台工作人员警觉，意识到该客户存在出租出借给他人使用的风险。会计主管立即联络断卡专项行动民警，经核实，该客户果然为涉案人员，后由中山市公安局沙溪分局派出所民警将客户带回接受调查。

处理措施及风险启示

切实“了解你的客户”工作原则，强化客户身份识别能力，在业务办理过程中通过与客户进行有效的沟通，一方面了解客户办理业务的真实意图，另一方面通过交流发现可疑、识别风险；特别警惕工作单位异常情况的客户，办理借记卡时必须加强审核，对任何客户的办卡行为不可掉以轻心，发现异常情况时及时通过多种手段查询审核异常开户客户信息真实性；在明确客户开户存在异常时，积极将线索提供给公安机关，由其协助核实客户是否为涉案人员，及时控制。

兴业银行中山分行将持续执行各项账户管理工作要求，严格履行客户身份识别，加强账户风险防控，进一步提升账户管理水平。

◆编辑：龙慧◆二审：郑沛锋◆三审：周亚平