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著名金融学家郎咸平昨日开启中山企业文化节第一讲。图为市委副书记彭建文向郎咸平赠送纪念品

2009年2月18日 来源: 【收藏本文

著名金融学家郎咸平昨日开启

中山企业文化节第一讲

□金融海啸是金融炒家精心策划的
□第二波金融危机已经袭来
□4万亿投资应用来救制造业
□保守过冬后再整合“6+1”
 
 
 
 
 
昨日,著名金融学家郎咸平在香格里拉大酒店开展讲座。图为市委副书记彭建文向郎咸平赠送纪念品。记者夏升权摄
     首届中山企业文化节昨日开幕并举办第一场大型讲座。第一开讲人、著名金融学家郎咸平,用一整天时间畅谈国际金融危机与企业应对危机策略。其语出惊人的言论和演讲风格让现场1000多听众叹服。市领导郑金钻、彭建文、丘树宏、雷彪、谢中凡、马志刚、冯煜荣、唐颖、郝一峰、殷昭举、苏伟强、吴月霞、李武彪、麦建章和老领导谢明仁、苏松勤等聆听讲座。
    首届企业文化节首场讲座由中山企业文化研究会主办,主题为“为金融危机下的中山企业送温暖”,请来世界颇具影响力、中国最具人气金融学家之一的郎咸平,分析全球金融危机大背景下,企业如何解困转型。
    郎咸平1986年获得美国宾西法尼亚大学沃顿商学院金融学博士,曾经任教于沃顿商学院、密西根州立大学、俄亥俄州立大学、纽约大学和芝加哥大学,目前是香港中文大学最高学术级别的首席讲座教授。他于2001年进入内地以来,其语出惊人的言论以及大胆敢言的风格震撼各界。尤其是他2004年痛陈国企改革中的国有资产流失弊病,引起巨大反响,被称为“郎旋风”。
    国际金融危机爆发后,郎咸平有关“危机真相”以及中国经济困局的言论,频见诸各种媒体。在昨日的专场讲座上,他再次以诙谐幽默的话语,透析当前国际金融危机的形成以及各国救市政策的有效性,不时引起现场听众的掌声。
    他提醒企业,要解决困难,必须彻底了解金融危机。真正的危机不在于危机本身,而在于盲目的乐观。他认为,从2月份开始国际金融危机已进入第二波,这一波的冲击力远远大于第一波,企业在面对高负债、融资难、风险大、转型难等诸多困难的现状下,要确保拥有现金流和实力,不要盲目冒险和扩张。
    演讲结束后,郎咸平与中山企业家互动,一起探讨出口、汇率等话题,现场气氛热烈。企业界人士多表示受益匪浅,郎咸平的犀利观点为企业提供了另一种客观分析当前经济环境的思路。记者 杜丹丹
金融海啸冲击仍将持续
郎咸平从各国应对危机实例透析当前全球经济现状


核心提示

    昨天,当一头银发的郎咸平步入香格里拉大酒店大会议厅,期待一睹这位个性派金融学家的中山企业家们报以热烈掌声。郎咸平用一贯诙谐的语言,从欧美、亚洲等地区国家应对金融危机行动来透析“危机真相”以及“未来压力”。他提醒听者:真正的危机不是危机本身,而是过于乐观地看待危机。他认为金融危机对于经济的冲击仍将持续,企业应该清醒地看到国内经济目前存在的一些问题,采取客观的应对措施。

   
郎氏经济观

    ◎要解决困难,就必须彻底了解危机。而真正的危机不在于危机本身,在于我们对危机过于乐观。现在是政府和企业解决问题的时刻,不要光听好话。
    ◎美国的次贷危机就是美国的"三聚氰胺",这种负债的"三聚氰胺"会使美国人对于负债消费产生信心危机,其必然结果就是减少以负债为主的消费,这就会直接冲击到我们占GDP35%的出口,这是最危险的。
    ◎没有经过经济危机洗礼的民族,不可能是经济上成熟的民族;没有经过经济危机洗礼的企业家,不可能是成熟的企业家;没有经过经济危机洗礼的公民,不可能是市场上成熟的公民。
    ◎中国的经济是二元经济,同时存在过冷过热,而这一点在广东更甚。广东企业90%的压力来自于二元经济。
    ◎如果没有规则,金融大鳄进来之后,一定是以大欺小、以强欺弱。


郎咸平简介

    1956年出生,祖籍山东。美国宾西法尼亚大学沃顿商学院博士。现任香港中文大学讲座教授,曾任沃顿商学院、密西根州立大学、俄亥俄州立大学、纽约大学和芝加哥大学教授。主要致力于公司监管、项目融资、直接投资、企业重组、兼并与收购、破产等方面的研究。1990 年金融学论文引用率排名全世界第一。郎咸平是最早公开对国有企业产权改革提出批评的人,并致力于对国企改革中出现的国有资产流失问题进行深入研究。而其大胆的言论同样也受到不少非议。



中国经济难言乐观

    2008 年中来中山小榄,我便预示中国经济在下半年开始会急转直下,但是没有多少人肯相信,而现在许多报道乐观地认为,中国经济已经看到了复苏的迹象,但从美国此次的救市规模看来,中国仍不要忽视其严重性。
    2008年 11 月份,美国通过7000亿美元救市方案,前一周刚通过了7800亿美元,还有2万亿,而根据彭博通讯社的报道,还有接近七八万亿美元的投入救市。
    从美国建国开始直到2008年,包括美国内战、阿富汗战争、伊拉克战争等15次大笔支出,但按照现在的货币来计算,美国的支出只有8.1万亿美金,而根据彭博社目前的预计,美国的投入救市资金将达到9.7万亿,远远大于前15场大规模支出的所有资金,或许这一切才刚刚开始。




金融炒家精心布下"口袋阵"

    华尔街的金融炒家除了让美国国内的消费者把房子在高价抵押掉,使之拥有更多的可支配收入来消费,或以极低的利率吸引消费者借钱买房子,甚至用高达1.3 万亿美元的次级按揭贷款将那些信用不好的消费者也装进了口袋,更是将其它国家和企业也装进了"口袋"。


    郎咸平认为,华尔街的金融炒家除了让美国国内的消费者把房子在高价抵押掉,使之拥有更多的可支配收入来消费,或以极低的利率吸引消费者借钱买房子,甚至用高达1.3万亿美元的次级按揭贷款将那些信用不好的消费者也装进了口袋,更是将其它国家和企业也装进了"口袋"。
    首先是俄罗斯,国际金融炒家拉高石油价格后,俄罗斯发改委希望透过高能源价格和低廉的国际资金做大做强。能源价格在金融炒家操纵之下不知不觉拉到了 147美元一桶,表面上让俄罗斯大型企业透过能源出口赚钱了,实际上是透过国际金融资本以及低利率对这些大型企业的借贷,而取得俄罗斯大型企业的股权作为抵押品。
    而中国也一样,油价被拉抬到147美元一桶后,利用中国企业的恐慌,进而鼓动中石油、中石化、中铝以高价收购矿产资源公司,再鼓动中国的航空公司、深南电、中信泰富签下不公平的套期保值合约。
    即便在美国国内,包括美国三大汽车公司的扩产,把房地产贷款、汽车贷款、次级按揭贷款、信用卡贷款甚至贷款的贷款都打包变成债券乃至次级债券,再搞出各种各样的衍生产品,把购买者给套住。



四种误判冲击国内经济

    对于四种泡沫经济的误判所积累的问题,将成为今年国内经济最大的冲击波。这四种误判是:对泡沫消费的误判;对股市泡沫的误判;对楼市泡沫的误判;对通货膨胀泡沫的误判。

    所谓的"泡沫消费",简单讲,借钱来做的消费,全部都是泡沫消费。美国人靠借钱从事泡沫消费,美国家庭消费占据GDP 的比重高达95%。相对而言,中国人借的钱少得多,中国是一个有传统美德的民族,不习惯借贷消费,中国家庭消费仅占GDP的13%。这一数据,美国人是中国人的7倍,完全是高负债消费。
    对消费泡沫的误判,影响出口业,使得中国占了GDP35%的出口制造业,陷入全面的困境。这35%其实是过剩产能,但它竟然是被美国的泡沫消费所吸收,一旦美国市场出现下滑,中国这部分出口就没有了着落。因为,只要是泡沫就一定会破裂,只是时间的问题。
    对股市泡沫的误判,将一部分中产阶级套牢。使得这一部分人没钱增加消费。对楼市泡沫的误判,影响了与建筑业相关的产业,使得地产行业逐步走入冬天。2009年开始,如果没有大量新建楼盘,就能想象冲击有多大。
    郎咸平认为,如果作为中国经济主体的制造业持续衰退,那么楼价和股价还将持续下跌。如果楼价和股价持续下滑,而制造业的失业率不断上升,会导致什么样的状况?你100块钱买来的房子,70块钱的贷款,现在市值只有50块钱,你就是把房子卖了,还有20块钱贷款还不起,那就很可能断供。那就可能面临较为严重的经济危机。
    对国际通货膨胀泡沫的误判,影响能源相关产业,使这些产业陷入前所未有的冬天。
    冲击国内经济的类似 "误判"还有许多,比如,对《劳动合同法》的草率处理,是对企业一种伤害,这是一个缺乏反方论证、缺乏试点的法律。


欧美需求骤降中国出口受挫

    国际金融危机对中国制造业的冲击来自于欧美消费市场需求减少。而这种冲击的改善远没有我们想像的乐观,它的下一波可能刚刚开始。
    郎咸平说,国际金融危机对中国制造业的冲击来自于欧美消费市场需求减少。而这种冲击的改善远没有我们想像的乐观,它的下一波可能刚刚开始。
    中国制造业的产能占GDP的70%,而国内的消费只占其中的35%,那另外的35%就是产能过剩,也就是我们消化不了的产品。这部分生产过剩由于欧美各国传统的负债消费形态,而帮助我们吸收掉了。但现在情况变了,欧美各国经济体系被注入了 "三聚氰胺"似的毒气,老百姓的消费信心受到巨大打击。就如一杯毒牛奶,你会喝吗?肯定不会了。所以欧美国家的消费需求开始大幅下降了。
    欧美各国会不会因为金融系统中的 "三聚氰胺",而使得消费形态本身发生改变?大家不再负债消费,而开始量力消费。如果这样,那就完了。如果美国人将减少0.7万亿美元的消费支出,将直接冲击中国制造业出口。中国的整个出口不过1万亿美元,你担不担心?
    2008年11月11日,美国财长保尔森突然宣布7000亿美元将要救助信用卡、消费贷款和学生贷款的单位,很明显这些都是负债消费的主要群体,显然他们也出问题了,而且似乎也是"三聚氰胺"的问题。可以想象在"三聚氰胺"的冲击之下,未来美国人的消费形态极有可能改变。所以,在欧美消费市场没有恢复信心之前,中国制造业过于乐观都是不行的。

金融危机始于泡沫消费


    以通货膨胀率和劳动力成本两大指标为参考而调节货币利率的格林斯潘,在华尔街的吹捧下却从未审视自己在政策上是否有偏差。


    2001年,美国互联网泡沫破灭后,美国中央银行总裁格林斯潘恰当的处理,没有让这场危机冲击到美国实体经济,华尔街把他奉为世界的金融教父,在鲜花和掌声中,格林斯潘虽也曾谦虚地以为,"金融创新的速度太快,监管根本就跟不上脚步"。
    中国的商品进入美国市场,一下子让美国产品价格大幅下跌,通货膨胀率极低。有了世界市场上了廉价劳动力,直接稀释了美国的劳动力成本,华尔街赌定了美国低利率时代的到来。
    格林斯潘采取的政策并没有让华尔街失望。低利率背景下的美国消费者,在华尔街银行的怂恿下,一个月挣5000块的普通市民,买6000块的电视,每个月只需要还银行252.6元,何乐而不为?而买了6000块的电视后,还可以怂恿消费者购买1万块的汽车、冰箱、电脑。
    银行拿出3万块借给消费者买汽车、冰箱、电脑,但钱从哪里来呢?银行又把这3万块钱做成3 万块钱的债券卖给华尔街投资银行,而这些投行又会把这笔资产切成30份的衍生性的金融工具,在美国最大的保险公司AIG 出面担保的情况下,打包上市,而每一次交易,投行都可以获得2%的手续费。
    庞大的衍生产品又直接推动了美国资本市场的繁荣,股价和商品价格一时间都飞涨,华尔街创造了神话。


美国金融系统加入"三聚氰胺"

    资产价格的大幅上涨惊醒了格林斯潘,美联储开始提高利率控制通货膨胀了。但美元一加息,次级债的借款人开始还不起钱了,次级债危机开始了。这好比给美国的金融系统加入了"三聚氰胺"。


    首先是那些曾经购买过次级债的个人、公司、银行和国家开始亏损,美国金融危机开始扩大。雷曼兄弟银行倒闭、中国政府购买次级债损失了3760亿美金,平安保险亏损了200多亿……
    再则,国际金融炒家把油价拉高到147美元一桶的时候,一个幕后的黑手推动着美国国会去调查油价,于是147美元的油价轰然倒塌了,然后就等待俄罗斯政府惊慌失措,中石油、中石化、中铝以高价收购矿产资源公司、中国的航空公司、深南电、中信泰富签下的套期保值合同都等着买单。
    关键的是,美国金融危机开始扩大后,美国老百姓信心开始崩溃,"泡沫消费"破裂,使得美国第三季度GDP 下跌0.5%,第四季度GDP下跌3.8%,美国三大汽车公司过剩产能问题暴露,经营难以为继,中国也受到了连累,过去美国的泡沫消费吸收中国高达35%的GDP 的过剩产能(简称出口创汇),而中国的出口制造业大面积倒闭。
    "悄悄的我走了,正如我悄悄的来;我挥一挥衣袖,不带走一片云彩",国际金融炒家离场时,带着从中国、俄罗斯、冰岛还有美国掠夺来的无尽财富,却留下全球各地的满目疮痍和企业濒临倒闭的战后情景。
企业要保持“高现金流”
郎咸平为中山企业“御寒”支招
现场听众在阅读郎咸平的著作。
郎咸平称,在金融危机席卷全球的背景下,企业要保持低负债、高现金流。
郎氏观点让听者颇受启发。

核心提示

    著名竞争战略专家迈克·波特教授的“价值链”理论揭示,企业与企业的竞争,不只是某个环节的竞争,而是整个价值链的竞争,而整个价值链的综合竞争力决定企业的竞争力。郎咸平教授在讲座中表示,我们已经进入一个前所未有的工商链条时代,要走出困境,必须解决制造业危机,救企业需要政府和企业联合起来推动“6+1”产业链大整合,短期看,企业要保持高现金流,以退为进,等待金融海啸之后的机会。



斩断工商链构筑防火墙

    在中国要救市,就是要设立防火墙,斩断工商链条,帮助制造业走出困境,扶持民营企业做大做强,真正做到"藏富于民",进而产生滚雪球般的效应。


    所谓的工商链条时代,就是当一个部门出现危机之后,危机会冲击到其他部门,产生多米诺骨牌的连锁效应,不会停止。金融机构的破产是美国经济的第一道多米诺骨牌,所以美国利用大量的资金直接救助银行、保险公司等金融机构,斩断工商业链条,为美国的实体经济设立防火墙,
    在中国,由制造业危机引发的楼市泡沫和股市泡沫,导致楼价和股价大跌,失业严重,中产阶级受到打击、企业倒闭、失业率上升、消费能力下降等等,随着多米诺骨牌一张张倒下,中国也面临着前所未有的危机。
    在金融海啸的面前,政府如果还是将重心放在加大中西部的基础设施建设以提高就业率上,所付出的将可能是牺牲整体民营经济的代价。因为政府的大部分资金仍然将从银行贷款,这时候银行会挤压对民营企业的贷款,在无法获得贷款的情况下,民营企业将持续萧条、更贫穷,中国的制造业危机将进一步加剧,由此产生的其他危机将无法缓解。
    我们真正需要的是我们企业的利润增长,这比什么都重要。GDP是实际产出的增长,政府不能以GDP为纲,更应该考量减去通货膨胀率之后的实际利润增长率。如果GDP是钢筋水泥堆出来的,没有任何意义。相反,更应该看GDP增长的是美国,因为美国绝大多数企业是私营企业,GDP反映了企业实际的效益。希望政府能够把社会的资源拿来援助民营企业,包括制造业、金融业,帮助它们,让它们产生更多的利润,这样股市和楼市就能够救活了,其它的问题将逐渐解决。
    在此,呼吁政府先做好民营企业,只有民营企业赚钱了,才会转向其他投资,产生更大的社会效益。民营企业在我国经济发展中发挥着重要的作用,并解决了大量就业,因此,只有民营企业的日子好过了,才能创造真正富裕的社会,才能藏富于民,构建和谐社会。
    2009年,中国制造业的生存环境会进一步恶化,如果政府出台的政策太慢导致制造业迅速崩塌的话,结果令人难以想象。

更大的危机来自于乐观

    今天的问题是,政府如何通过某种方式通过本国提振消费来弥补出口的损失,只有本国人的消费大幅的增长,我们才有可能更快的实现复苏。

    >>>听众:目前各大媒体报道中国将率先走出危机,特别是很有希望6 月份经济开始复苏,您是如何看待?
    >>>郎咸平:我跟各位讲,更大的危机来自于乐观。对执政者、官员、企业家来说,我建议你们越悲观越有利,你们悲观了才会事先制定各种有利的应对措施。我和各位一样更希望中国的经济能够在6月份复苏。中国的外贸依存度高,进口加上出口高达60%多,出口占GDP的35%,如果欧盟和美国经济没有复苏,请问你凭什么拉动经济,实现复苏。今天的问题是,政府如何通过某种方式通过本国提振消费来弥补出口的损失,只有本国人的消费大幅的增长,我们才有可能更快的实现复苏。



推动"6+1"产业链大整合

    中国制造业的困境是其在产业链中的价值活动单一,附加值低下,纵向整合能力弱所造成的。中山的企业大多做的是"1",所以你无论怎么做技术提升,也无法产生多大的利润率。


    拯救经济,政府将一大部分资源放在了做产业转型、技术升级上。很多人就希望中山的企业能够改朝换代,但是,中山的绝大多数企业从事的是传统产业,短期内不可能转型,而且中国80%以上的传统企业是转不了型的。中山的生产力如何提高,不是简单的将传统产业一脚踢开,而是应该是有效的转型,在现有传统产业基础上的转型。
    金融风暴中,中山倒闭了部分企业,这是因为部分企业的生产力低下,抗风险能力弱。中山的大多数企业占据着价值链的最低端。中国产的芭比娃娃出厂价是1美元,到美国沃尔玛售价是10美元,中间美国人赚取了9美元,9美元的创造过程就是大物流的产业链,真正的产业链包括了产品设计、原料采购、仓储运输、订单处理、批发经营、终端零售六部分在内的"大物流"再加上纯粹的制造,简单的称之为"6+1"。这六大块创造了9美元的价值,而我们中国纯制造业仅创造了1美元的价值。产业链中的"6"是属于高附加值、技术与知识密集的环节,而纯制造环节"1"是低成本、低技术含量、劳动密集型的环节。
    "工商链条"时代的竞争,是一场没有硝烟的战争。我国制造业之所以这么不抗压,就是因为在"6+1"的产业格局之下,我们没有办法抬升价格。因为真正掌控定价权的,一定是整个产业链条里的"6",这个链条里的"1",是不掌控定价权的。
    现在应该做的是对这个"1"和"6"进行大整合,这种整合一定要以产品为单位,以龙头企业为主导,配套企业同时跟进,所以说不是要每个企业都去建一个物流中心。只有做了整合之后,企业才能有更多的回旋余地应付经济危机。


百姓手里有钱才能拉动内需

    除了进行基础建设,还需要更多投资那些能够"藏富于民"的行业,那些能够让老百姓受益的、与民生相关的行业,使企业利润增加,员工薪水提高。


    >>>听众:去年年底十七届三中全会上有几大亮点:农村土地可以流转,粮食可能会涨价、家电下乡,这些都是希望刺激农村的消费起到促进作用。
    >>>郎咸平:目的我是理解的,方向是对的。但仅仅通过农村市场来达到消费提升其效果不佳,更重要的是通过富裕地区的消费,特别是沿海地区。剌激农村消费市场,可以说方向是对的,但是路径选择应该有更好的办法。
    但是本国人不愿消费,主要原因:一方面是所得过低;另一方面是中国的社会保障不够。中国政府对此有着清醒的认识和判断,出台了4万亿元的投资措施,使我们看到了国家救市的信心,但是有良好目的的同时,如何选择路径就显得非常关键。除了进行基础建设,还需要更多投资那些能够"藏富于民"的行业。不能只投资水泥、钢铁等行业,过度关注GDP的增长,一定要投资基础建设以外的,能够让老百姓受益的、与民生相关的行业,使企业利润增加,员工薪水提高。只有老百姓手里有钱,同时又有完善的社会保障体系,才能真正拉动内需。




谨防国际热钱收购"中国制造"

    那些流入中国市场的热钱,有些是来抄底、炒楼,但更可怕的是,国际热钱的真正目的是席卷中国的制造业,为他们"6+1"高效整合服务。


    >>>观众:热钱进入中国将对中国经济产生哪些影响?
    >>>郎咸平:国际热钱是怎么进来的?答案是:不知道。中国进出口总额的55%是外资企业,中国高科技出口的87%是外资企业。汽车零配件的高端零配件业90%是外资,而且最近亚行公布有2万亿的热钱流入中国,你知道我们是怎么想的吗?当我看到2万亿流入到中国的时候,我们第一反应他们是来抄底的!因为你想说如果我有钱的话我肯定抄底,所以就想说外国人有钱一定抄底,不然就炒楼,因为这就是我们的水平。当然我并不否认有些热钱进来就是抄底、炒楼,但是更可怕的是如果他们进来是收购我国制造业。因此在中国的制造业只要稍有规模,稍有效益,基本都和外资的谈过话,至少是这样。那些流入中国市场的热钱,真正目的是席卷中国的制造业,为他们"6+1"高效整合服务。


国际大炒家意在定价权

    你要打败国际金融炒家必须有两个条件,第一,你必须有最充足的国际资本,第二要有一流的、最卓越的金融操纵人才。

    >>>观众:今天提到了国际金融炒家这个话题,为什么这帮人这么厉害,是什么原因?
    >>>郎咸平:这是一个很娱乐化的问题。为什么国际金融炒家这么厉害?就是取得定价权,这叫定价权之战。而且我再告诉各位,国际金融炒家的厉害之处在于他们每一次的战略都不一样。也许有人会问,郎教授我们要怎么做才能打败国际金融炒家?这是你们的问题,没有错吧?年轻人总会冲动、激动一点,但是我告诉你打不败!你要把他打败要有两个必须的条件,第一个,你必须要有最充足的国际资本,这个我们是有的。我们有那么多的外汇是没有问题的。第二个我们要有第一流的、最卓越的金融操纵人才。我这一生见过最聪明的就是在沃顿商学院见过的,以后就很难再见过了。商学院、法学院、医学院都是美国的精英。国际金融炒家都是这个世界上真正一流的人才。我非常喜欢回答这个问题,因为这个问题很有娱乐性。



以退为进保持高现金流


    企业一定要保持低负债、停止投资,保证高现金流,因为度过金融海啸后,一定会有大量的机会等着你,这时候,你保证了最大的现金流弹性,并通过产业链整合,将会获得更大的机会。


    由于金融海啸的威力实在太大了,所以短期内郎咸平对中山的企业建议:不要和金融海啸对抗,你只是一个束手无策的企业主,企业能做的非常有限。因为国际金融危机的冲击并不取决于企业,而是欧美和我国政府采取的政策。他建议企业不要做无谓的投资,不要想在大衰退的时候赚钱。在这个时刻,最需要的是保守。
    在香港,和记黄埔、新鸿基等"四大天王"企业一向非常谨慎和稳健,其资产债率均低于20%,也就是说负债与净资产之比小于20%,目前和记黄埔对外投资全部停止,因为在金融风暴的冲击下,只有手中持有现金才是最明智之举。而且未来通货膨胀可能会减缓,更可怕的可能是通货紧缩,所以保留现金还是必要的。
    企业一定要保持低负债、停止投资,保证高现金流,因为度过金融海啸后,一定会有大量的机会等着你,这时候,你保证了最大的现金流弹性,并通过产业链整合,将会获得更大的机会。所以说,现在企业要"以退为进",想着如何度过眼前的危机,想着如何实现"6+1"整合,成为下一代卓越睿智的企业家。


郎氏观点


    ◎在中国要救市,就是要设立防火墙,斩断工商链条,帮助制造业走出困境,扶持民营企业做大做强,真正做到"藏富于民",进而产生滚雪球般的效应。
    ◎民营企业在我国经济发展中发挥着重要的作用,并解决了大量就业,因此,只有民营企业的日子好过了,才能创造真正富裕的社会,才能藏富于民,构建和谐社会。
    ◎中山的生产力如何提高,不是简单的将传统产业一脚踢开,而是应该是有效的转型,在现有传统产业基础上的转型。
    ◎中国制造业的困境是其在产业链中的价值活动单一,附加值低下,纵向整合能力弱所造成的。中山的企业大多做的是"1",所以你无论怎么做技术提升,也无法产生多大的利润率。
    ◎企业不要做无谓的投资,不要想在大衰退的时候赚钱。在这个时刻,最需要的是保守。
    ◎仅仅通过农村市场来达到消费提升其效果不佳,更重要的通过富裕地区的消费,特别是沿海地区。
    ◎除了进行基础建设,还需要更多投资那些能够"藏富于民"的行业,那些能够让老百姓受益的、与民生相关的行业,使企业利润增加,员工薪水提高。只有老百姓手里有钱,同时又有完善的社会保障体系,才能真正拉动内需。
    ◎那些流入中国市场的热钱,真正目的是席卷中国的制造业,为他们"6+1"高效整合服务。
    ◎你要打败国际金融炒家必须有两个条件,第一,你必须有最充足的国际资本,第二要有一流的、最卓越的金融操纵人才。

来源:中山日报 2009-02-18 A5  作者:文/记者黄启艳谭华健图/记者夏升权
 
 
    昨天上午,中山首届企业文化节在香格里拉大酒店拉开了序幕。有"中国民营企业教父"之称的著名金融学家郎咸平作了"为金融危机下的中山企业送温暖"的主题讲座。
    企业该如何应对危机?郎咸平建议,务必保持低负债,高现金流,停止投资,以退为进,等度过了危机再谋发展。



观点之一

金融海啸是精心策划出来的

    "2008年6月份,我到中山小榄做报告,当时我说下半年经济形势会急速恶化,很多人不相信,认为是危言耸听,但事实已经说明了一切。我不是在作预言,而是有根据的分析,因为金融危机完全是国际金融炒家精心策划出来的。"一开场,朗咸平就语出惊人。
    在郎咸平眼里,美联储主席格林斯潘是个非常没水平的老头,"因为他只盯紧通货膨胀率本身以及劳动力价格指数,并采用了低利率政策 。"这时候金融炒家便开始鼓动美国人超前消费。
    "本来你一个月的收入只有2500美元,但他却鼓励你买10万美元的房子,外加1万美元的汽车,1万美元的冰箱和1万美元的电脑。因为利率很低,美国人的泡沫消费就支撑起了包括中山在内的中国经济的繁荣,产品大量出口,国家外汇迅猛增长。而金融炒家又把这13万美元分切成130张每张1000元的债券,外加130张保单,这些衍生性金融产品又卖给了持有大量外汇的中国政府,以及各大投资机构。这些次级债犹如给庞大的美国金融市场加上'三聚氰氨'。"郎咸平说,"只要是泡沫,就终究要破灭。格林斯潘发现形势不对,利率一提高,泡沫破灭了,金融危机也随之而来,而金融炒家从中攫取了巨大的利益。



观点之二

第二波金融危机已经袭来


    近期有不少媒体报道称,我国的经济正在逐渐走向好转,出现了复苏迹象。而郎咸平却一脸凝重地说:"事情没那么简单,从2月开始,第二波金融危机已经袭来,而且其冲击要远远大于第一波金融危机。"
    "第一波金融危机,美国政府动用了7000亿美元就基本完成了救市。而为了应对第二波金融危机,我目前了解到的是美国可能动用高达9.7万亿美元,可见其冲击该有多大。"郎咸平说,"美国从立国到现在经历了15 次大的支出,包括一战、二战等,总共的花费才8.1万亿美元,还不如这一次的预算多。昨天已经有2万亿获得了通过,1万亿用于刺激消费,1万亿用于收购银行那些含有'三聚氰胺'的有毒资产。所有的数据都表明,危机才刚刚开始,不要奢谈复苏。"
    郎咸平分析认为,美国之所以斥巨资救银行,目的在于斩断工商链,设立防火墙。"当一个部门发生危机以后,如果这个政府不帮助这个部门,那就一定会产生多米诺骨牌效应。第一张骨牌是美国金融体系的崩溃,如果不救市,那么将冲击第二张骨牌,造成美国人信心的丧失。"
    而对于中国,郎咸平认为第一张骨牌是从2005 年到2006年就开始的制造业投资营商环境恶化。"大量资金不做制造业,拿出来炒楼、炒股了,从而冲击第二张骨牌,形成股市泡沫,楼市泡沫。紧接着便是股市下跌、楼价下跌、制造业倒闭、失业。即使没有金融危机,中国经济也会出现问题,现在我们面临的是双重的危机,一方面是制造业危机,另一方面是金融危机对实体经济的冲击。"郎咸平说,"由此可见,现在谈中国经济的复苏还为时尚早。"

观点之三

4万亿投资应拿来救制造业

    如何应对第二波金融海啸,郎咸平认为应该从救制造业入手 。"我现在担心的是,国家4万亿投资大多用在了基建上,如钢铁、水泥等行业,而已经过冷的制造业仍然难以获得银行贷款,形势变得更加严峻。"
    "其出手之快、力度之大,让我很是佩服。但是在使用路径上,我有不同意见 。"郎咸平说,"继续将资金投向基建的确可以带来靓丽的GDP增长,但如果不能真正改变制造企业生存的现状,或许仍然会有更多的人面临失业的威胁。"
    而4万亿投资在民营经济有什么好处呢 ?"那就是滚雪球,如果你能把民营经济投资营商环境改善了,企业赚了利润之后会进行转投资,这样赚更多的钱聘更多的劳工,给他们更多的薪水,然后再进行转投资,从而产生滚雪球效应。我呼吁各级政府先把资源用作于民生相关的民营经济,是放弃GDP保8,藏富于民。"郎咸平说。

观点之四


过冬后再整合"6+1"


    中山的制造业如何应对危机呢?郎咸平在讲座中反复讲了一个关于芭比娃娃的故事。"一个芭比娃娃在我们这里的出厂价格是1美元,而在美国的零售价是10美元。9美元差价怎么创造出来了,是透过产品设计、原料采购、仓储运输、订单处理、批发经营以及终端零售这六大环节创造出来的。这就是'6+1"产业链,美国掌控了'6',而中国掌控了加工环节'1'。所以说,中国根本不是制造业大国,真正的制造业大国是美国 。"郎咸平说,"我们将产业升级所犯的最大错误就是在'1'里面下功夫,真正能提高生产力的方法,是实现从'1'进入到'6+1'的整合,从制造业中长期发展来看,'6+1'是最高战略指导思想。"
    而从短期来看,郎咸平建议中山企业"不要和金融海啸对抗,因为你只不过是个'个体户 '"。"香港四大天王,包括李嘉诚、李兆基等,他们的共同特点是保守,负债率都只有20%,而且最近都大量甩卖物业,回收资金。今天我送给在座企业家的礼物就是一句话:保持低负债,高现金流,停止投资。这不是让你们退却,而是要以退为进,等度过了危机,会有大把的机会。我相信,一年之后崭新的投资机会就会出现,到时再以'6+1'进行产业链整合,实现大发展。"郎咸平说。


新闻人物

    郎咸平,1956 年出生,祖籍山东。美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院博士,长江商学院(首席)教授,香港中文大学最高学术级别的(首席)教授,沃顿商学院、密西根州立大学、俄亥俄州立大学、纽约大学和芝加哥大学教授。被公认为公司治理方面的顶级学者。


危机对话


    ■提问一:我的产品主要出口欧元区,但结算使用的是美元,最近发现欧元对美元有将近20%的跌幅,能否解释一下其原因呢?
    郎咸平:强美元、弱欧元,可谓"一石二鸟"的妙计,对美国和欧盟都相当有利。因为美国遭遇了金融危机后,急需向各方借钱来应对危机,所以要拉抬美元,方便其借钱;而欧盟为了扩大出品,急需贬值。两者一拍即合,这其中是有微妙的关系的。
    ■提问二:有媒体称中国可能率先走出危机,并在6 月份开始复苏,您对此怎么看呢?还有,您认为最近实施的家电下乡等做法对拉动消费作用有多大呢?
    郎咸平:目前最大的危机就来自于乐观,悲观一点可能会更有利。中国的出口占到GDP的35%,欧美经济都没有复苏,中国凭什么复苏呢?政府目前要做的最重要事情就是提振消费,以弥补出口的损失。
    家电下乡确实是拉动消费的一个做法,但通过农村市场来拉动消费,估计效果不会太好。想在短期内有复苏迹象,必须要有快速刺激消费的做法,我建议应该把更多的钱投向沿海发达城市。
    ■提问三:据了解,有大量的热钱涌进中国,这些热钱在中国主要做些什么呢?
    郎咸平:据说进入中国的热钱有一两万亿美金,究竟是怎么进来的,央行调查后也不知道。很多人认为热钱是进来炒楼炒股的,这个想法太蠢了。你们想想,美国掌控制造业的"6",是必须依托中国的"1",如果"1"都倒闭了,哪来"6"呢?所以热钱进来是为了大量收购中国的制造业,高盛收购中国整个养猪产业链,可口可乐收购汇源,都是为了控制中国的制造业,确保"6+1"的产业链。这种情况不是刚刚发生,而是已经快完成了。


经典语录


    "你对牛奶丧失信心,就不喝牛奶了,牛奶工业全线崩溃。同理可推,美国人发现他们的牛奶里面也有 '三聚氰胺',他们也不喝。他们的牛奶就是庞大的美国金融市场,当他们发现其中有'三聚氰胺'之后,就对金融体系丧失信心,美国的金融体系将像我们牛奶工业一样全线崩溃。"

    "前段子我一直在观察美国政府能不能成功救市,整夜整夜不睡觉,紧张得要命,不是因为我忧国忧民或者失眠,是因为我有一笔存款在美国的银行。现在安全了,钱拿回来了,因为美国政府对银行注入国家信用了。"

 
 
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