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中信速递
中信速递(新)

清理个人银行账户,拒绝出租买卖账户
防范电信网络诈骗,保障个人资金安全
来源于:中信银行   

  ​中国人民银行实行个人银行账户分类管理,主要基于有效遏制买卖账户和假冒开户行为,防范电信网络新型违法犯罪,强化个人对本人账户的管理,建立个人账户保护机制。广大客户为保障自身资金安全和加强资金管理,应主动清理本人名下的银行账户,撤销已经不用或极少使用的账户,按银行要求积极配合确认开立多个账户的合理性,并根据需要配合开展身份核实;根据自己的支出、消费实际需要,与银行约定非柜面渠道转账的限额和笔数,并根据资金到账的实际需要,合理选择实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式,以及柜面、网上银行、手机银行、自主柜员机等资金划转渠道。

  当前电信网络新型违法犯罪在账户管理方面反映的突出问题,主要是买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户。根据人民银行规定,自2017年1月1日起,银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户的单位和个人,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户。人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。对于因身份被不法分子冒用开户的,应及时向银行出具被冒用身份开户并同意销户声明,由银行办理销户手续,以免被不法分子利用。

 

 


 
发布日期:2018年4月16日   作者: 责任编辑:王可荣